La digitalización del sistema bancario en México se encuentra en pleno auge, con actores que abarcan a los grandes bancos y las fintechs, pero es necesario fortalecer las defensas ante las amenazas emergentes como los fraudes con deep fakes, consideró Iñigo Castillo, gerente general de Incode en México, empresa líder a nivel mundial en verificación de identidad.
Castillo advirtió que "entre más personas se están integrando al ecosistema financiero digital, aumenta exponencialmente el riesgo de fraudes, engaños, manipulaciones, así como el robo y suplantación de identidad de los usuarios".
El gerente general de Incode en México y Latinoamérica, explicó que delincuentes comunes y ciberdelincuentes están recurriendo a tecnologías como los deep fakes, que son materiales de audio y video, generados con Inteligencia Artificial para ser altamente realistas y convincentes para engañar y manipular a sus víctimas. "El problema es que este tipo de tecnologías, que inicialmente estaban disponibles casi exclusivamente para los estudios cinematográficos de Hollywood, ahora están al alcance de muchas personas en apps, filtros y páginas web, por lo que resulta sencillo crear identidades sintéticas de una persona", advirtió Iñigo Castillo.
Expertos en ciberseguridad a nivel global advierten que este año se prevé un crecimiento de hasta 800 por ciento en el uso de deep fakes para cometer fraudes financieros. De acuerdo con un estudio de la firma de ciberseguridad Kaspersky, 7 de cada 10 mexicanos ignora por completo la existencia de los deep fakes, y casi en la misma proporción los internautas mexicanos no logran diferenciar cuando un audio o video ha sido manipulado digitalmente con esa tecnología. Por otro lado, el Fondo Monetario Internacional, indica en su más reciente informe sobre la estabilidad financiera mundial, que no son mayoría las economías que ven la ciberseguridad como parte de sus estrategias nacionales centradas en el sector financiero.
"Este tipo de desarrollos con fines maliciosos, definitivamente representan un reto para los sistemas financieros y bancarios de México y el mundo, pero afortunadamente, existen tecnologías como la verificación de identidad, que es capaz de detectar y neutralizar amenazas de suplantación y robo de identidad con técnicas avanzadas como los deep fakes", puntualizó Castillo.
Actualmente, 80 por ciento de los principales bancos y fintechs que operan en México, usan la tecnología de verificación de identidad de Incode, la cual opera con un modelo de Inteligencia Artificial y Aprendizaje Automático, desarrollado por la empresa, que incluye más de 30 controles de seguridad en tiempo real. "Una de las principales características es la prueba de vida pasiva, con la cual, el sistema contrarresta los intentos de acceso no autorizados a una cuenta bancaria, cuando se utilizan imágenes bidimensionales, videos o recreaciones digitales de la identidad del usuario, por más sofisticadas que sean", afirmó el directivo de Incode en México.
Iñigo Castillo destacó que se requiere de una estrategia integral a nivel nacional que aborde tanto la innovación como los desafíos tecnológicos para seguir avanzando en el proceso de digitalización de la banca de manera sostenible, priorizando la seguridad y confianza tanto para las instituciones como para los usuarios.
Acerca de Incode
Incode es la plataforma de próxima generación para la verificación y autenticación de identidad, que está reinventando la forma en que los seres humanos verifican su identidad e interactúan con las empresas más grandes del mundo, con una experiencia basada en Inteligencia Artificial (IA) sumamente segura y agradable. La plataforma de Incode totalmente automatizada de extremo a extremo, permite un acceso perfecto a través de múltiples canales con productos enfocados en la incorporación, autenticación y verificación de pagos que aumentan la conversión y reducen el fraude. Con su misión de generar confianza y democratizar accesos, Incode trabaja con una serie de bancos, fintech, hoteles, gobiernos y mercados más grandes del mundo. Incode tiene su sede en San Francisco y oficinas en Europa y América Latina. Para conocer más sobre Incode, se puede visitar www.incode.com
